今年55歳になる旦那様のiDeCo(個人型確定拠出年金)の
申し込みをしました。
目的は、節税対策と老後資金の為です。
現在主人は会社員で、企業型DC(企業型確定拠出年金)に
未加入です。
今回、SBI証券でiDeCoを始めようと思っています。
その際の手間、感想などをお伝えしたいと思います。
2022年の法改正やiDeCoに関しての詳細は、他の方のサイトを
参考にして、いろいろとお勉強してみてくださいね。
<SBI証券に決めた理由>
投資に詳しい方のサイトやYouTubeをいろいろと見たところ、
「楽天証券」か「SBI証券」が手数料も安くオススメとありましたので。
私は企業型DCに加入しているので、加入条件が見直されたら
「楽天証券」での運用を考えているので、主人の分は比較対象として
「SBI証券」にしてみました。
いろいろ考えてもよくわからないと思うので、まずは資料請求してみました。
記入作成は2番目の冊子の
「SBI証券iDeCo(個人確定拠出年金)に係る書類送付のご案内」の
オレンジの部分にある「ご提出いただく書類」を一つずつ揃えていけば
それほど難しいことではなかったです。
では、簡単に手順をお伝えします。
1.SBI証券のiDeCoのサイトから申し込み(資料請求)する。
3日後ぐらいに資料が届きました。
![](https://mom-moneys.com/wp-content/uploads/2022/02/IMG_20220219_121304-1.jpg)
2.「iDeCo解説ガイド」に大まかな説明があります。
2番目の冊子に本人記入欄があるので、冊子の中にある記入例と
説明を参考にすれば難しくないです。
3.3冊目は、「申出者の情報」に記入後、勤め先の担当者に
この冊子ごと渡し、記入の依頼をします。
書類が戻ってきたら「掛金額区分」を記入します。
4.すべての書類に記入漏れがないか確認し、同封の封筒に入れて
返信します。
「加入者掛金配分設定届」というのがありますが、
こちらは投資先の配分を選びます。
こちらもわからない時は、他のサイトなどで少しお勉強して
みてください。
なぜそこがオススメなのか、少しわかると思います。
あくまでも投資なので、自分で納得して選んでくださいね。
以上が大体の大まかな流れです。
不備などがあれば、連絡が来るかと思います。
わからない点は、フリーダイヤルもあるので
確認したら良いと思います。
今回やってみて、先に書きましたが、本当に記入例や説明が
わかりやすく、順に記入していけばそれほど難しくは
なかったです。
ただ見慣れない書類なので、しっかりと読んで間違いの
ないよう記入していったので、少々時間はかかりましたが、
SBI証券に聞いたりすることはなかったです。
確かに面倒なことですが、国の制度でもありますし、
節税対策や受け取り時の優遇措置もあります。
とりあえず資料を取り寄せてみるなり、
iDeCoのことを調べて見るなり、気になる方は
まずははじめの一歩を踏み出して見てはいかがですか?
一緒に賢く節税していきましょー(^^)/
コメント